Kassavirtaennuste

Kassavirtaennuste simuloi tulevia saldoja tiedossa olevien aikataulutettujen tapahtumien perusteella.

Mitä sisältyy mukaan

• Nykyiset tilisaldot.
• Aktiiviset toistuvat tapahtumat.
• Säästötavoitteet, joilla on määräpäivä.

Mitä ei sisälly mukaan

Kertaluonteiset tulevat menot, suunnittelemattomat ostot ja budjettivaraukset eivät ole ennusteita rahan liikkumisesta. Ne näkyvät vasta, kun niistä tulee toteutuneita tai aikataulutettuja tapahtumia.

Miksi toteutuma poikkeaa

Ennusteet ovat suunnittelun apuvälineitä. Ne poikkeavat todellisuudesta, kun kulutus muuttuu, tulot saapuvat eri päivänä tai valuuttakurssit muuttuvat.